01-08-26
Nieuws & Updates Maandupdate juli 2026: een rots in onzekere tijden. Bodem gelegd voor de 2e helft van 2026
Wellicht heeft u de afgelopen jaren een aanzienlijk vermogen opgebouwd en bent u nu op zoek naar een manier om dit te behouden en te laten groeien. U heeft misschien al eens gehoord dat een vermogensbeheerder u hierbij kan helpen, maar wat doet deze ‘beleggingsspecialist’ precies?
Wanneer u zelf niet over de kennis, tijd en ervaring beschikt voor het zelf beleggen van uw vermogen, kan vermogensbeheer dé oplossing voor u bieden. Beleggen met de expertise en ervaring van een vermogensbeheerder biedt u de mogelijkheid een hoger rendement op uw vermogen te behalen dan bij bijvoorbeeld sparen of zelf beleggen.
In dit artikel bespreken we wat een vermogensbeheerder precies doet, geven we een overzicht van de stappen die de beheerder neemt bij het beleggen van uw vermogen en lichten we toe voor wie vermogensbeheer mogelijk interessant is. Tot slot behandelen we hoe u een geschikte vermogensbeheerder kunt kiezen.
Een vermogensbeheerder is een organisatie die gespecialiseerd is in het beheren en beleggen van het vermogen van haar cliënten. U geeft bij vermogensbeheer dus het beheer van uw vermogen uit handen aan een beleggingsspecialist. Het doel hierbij is om een goed rendement op uw vermogen te realiseren, passend bij het risico dat u wilt nemen.
Banken, verzekeringsmaatschappijen en zelfstandige vermogensbeheerders kunnen fungeren als vermogensbeheerder. Met haar uitgebreide ervaring en expertise, streeft een vermogensbeheerder ernaar om een optimaal rendement op uw vermogen te behalen.
Voordat een vermogensbeheerder uw vermogen belegt, wordt eerst uw persoonlijke situatie geïnventariseerd. Zo wordt er gekeken naar uw financiële situatie, doelen, risicotolerantie en beleggingshorizon. Samen vormen deze aspecten de basis voor de keuze van een risicoprofiel passend bij uw situatie.
Aan de hand van uw risicoprofiel wordt er een beleggingsstrategie vastgesteld en gaat uw vermogensbeheerder op basis van deze strategie uw vermogen beleggen. Hierbij wordt veelal gebruik gemaakt van verschillende activaklassen, zoals aandelen en obligaties.
Een vermogensbeheerder beheert en belegt uw vermogen. Het voornaamste doel hierbij is het realiseren van uw financiële doelstellingen en het daarbij behalen van een zo hoog mogelijk rendement op uw vermogen. Voor het behalen van deze doelen zijn er een aantal belangrijke stappen die een vermogensbeheerder voor en met u doorloopt. Hieronder bespreken we de belangrijkste vijf stappen:
De eerste stap die een vermogensbeheerder neemt, is het inplannen van een uitgebreid kennismakingsgesprek met u. Tijdens dit gesprek gaat de vermogensbeheerder met u om de tafel om uw wensen en financiële doelen te bespreken. Bent u bijvoorbeeld op zoek naar vermogensbehoud of juist vermogensgroei? Of wilt u toewerken naar een specifieke uitgave of een vervroegd pensioen? Door dit in kaart te brengen kan er een beleggingsstrategie gekozen worden waar u zich comfortabel bij voelt.
Nadat uw financiële doelen zijn vastgesteld, kijkt een vermogensbeheerder naar uw risicotolerantie. Hoeveel risico bent u bereid te nemen om hogere rendementen te behalen of wilt u juist het risico op verlies zo veel mogelijk vermijden? Om een passend risicoprofiel te bepalen, is ook uw beleggingshorizon voor een vermogensbeheerder van belang. Hiermee wordt de periode waarin u verwacht uw investeringen te laten staan bedoeld.
Een vermogensbeheerder adviseert uiteindelijk aan de hand van uw financiële situatie, doelstellingen, beleggingshorizon en risicotolerantie welk risicoprofiel het beste bij u past. Aan de hand van het risicoprofiel wordt er vervolgens een beleggingsstrategie gekozen. Lees hier meer over de verschillende risicoprofielen binnen Ostrica.
Wanneer u tevreden bent met uw gekozen risicoprofiel en vertrouwen heeft in de vermogensbeheerder, gaat zij voor u aan de slag. Uw vermogensbeheerder opent namens u een beleggingsrekening bij een depotbank. Er wordt gezorgd dat alle benodigde documentatie correct wordt ingediend, zodat het beleggen van uw vermogen kan beginnen.
Na het vaststellen van uw risicoprofiel en openen van een beleggingsrekening, gaat een vermogensbeheerder vervolgens aan de slag met het beleggen van uw vermogen volgens de gekozen beleggingsstrategie. Het beleggingsproces bestaat uit verschillende stappen en aspecten. De belangrijkste onderdelen van het beleggingsproces van een vermogensbeheerder zijn:
Bij het beleggen van uw vermogen zal een vermogensbeheerder namens u investeringen aan- en verkopen. Beleggingsspecialisten hebben bij ieder risicoprofiel een passende beleggingsstrategie ontwikkeld. Hierbij wordt gestreefd naar een zo hoog mogelijk rendement, rekening houdend met het risico dat volgens het risicoprofiel genomen kan worden.
De door u gekozen beleggingsstrategie bepaalt uit welke activaklassen uw portefeuille wordt opgebouwd. Een activaklasse is een groep beleggingen met vergelijkbare financiële kenmerken en marktgedragingen. De vier hoofdcategorieën van activaklassen zijn aandelen, obligaties, contanten en alternatieve beleggingen.
De verschillende activaklassen nemen verschillende risico’s met zich mee. Uw risicoprofiel bepaalt uit welke activaklassen uw portefeuille voornamelijk zal bestaan. Wanneer u bijvoorbeeld een hoge risicotolerantie heeft, zal uw vermogensbeheerder volgens de beleggingsstrategie meer aandelen aankopen in uw portefeuille.
Uw vermogensbeheerder volgt de ontwikkelingen in de financiële markt en de macro-economische omstandigheden actief. Economische indicatoren, rentestanden en andere factoren die de markt kunnen beïnvloeden worden uitgebreid geanalyseerd. Dit is van belang om te kunnen beoordelen of de samenstelling van uw portefeuille optimaal is voor de huidige omstandigheden.
Door het actief monitoren van de markt en macro-economie, kan er snel gereageerd worden op veranderingen in de financiële markten. Beleggingskansen kunnen vroeg worden geïdentificeerd, waardoor uw vermogensbeheerder tijdig aanpassingen kan maken in uw portefeuille om zo uw rendement te optimaliseren.
Bij Ostrica worden kwantitatieve modellen ingezet om onze analisten bij te staan in de zoektocht naar de optimale portefeuille constructie. We maken gebruik van een uniek kennissysteem dat real-time gevoed wordt door diverse gerenommeerde databronnen.
Hiermee bouwen we machine learning multi-factor modellen. Deze modellen helpen de analisten om te bepalen wat de optimale samenstelling van uw portefeuille is. Dit noemen wij het zogeheten ‘mens-machine’-concept. Lees hier meer over onze strategie en het mens-machine-concept van Ostrica.
Wanneer de marktomstandigheden veranderen, is het uitvoeren van herallocaties en mutaties van groot belang. Dit zijn aanpassingen die uw vermogensbeheerder doet in de samenstelling van uw portefeuille. Bepaalde beleggingen worden aangekocht of juist verkocht, zodat uw portefeuille beter past bij de huidige economische omstandigheden.
Door het heralloceren van uw portefeuille kan er beter geprofiteerd worden van markttrends en beleggingskansen om zo een hoger rendement te behalen. Een vermogensbeheerder kan bijvoorbeeld meer investeren in groeiaandelen en opkomende markten om zo van de groeimogelijkheden in deze markten te profiteren. Ook kan er juist in defensieve sectoren belegd worden tijdens verslechterende economische omstandigheden.
Een actieve vermogensbeheerder voert regelmatig aanpassingen door in uw portefeuille, waarbij voortdurend wordt geanalyseerd wat de optimale samenstelling is gegeven de huidige economische omstandigheden. Daarentegen brengt een passieve vermogensbeheerder zelden veranderingen aan in uw portefeuille en bent u volledig afhankelijk van de markt.
Het hanteren van robuust risicomanagement en een gezonde spreiding van uw portefeuille is een belangrijk aspect van de beleggingsstrategie van een vermogensbeheerder. Hierdoor is uw portefeuille beter bestendig tegen schommelingen op de financiële markten en kunnen verliezen worden beperkt.
Door diversificatie worden beleggingen verspreid over verschillende activaklassen, sectoren en regio’s om de risico’s te verminderen. Een goed gediversifieerde portefeuille biedt echter geen volledige bescherming bij een algemene neergang op de beurs. Vermogensbeheerders maken hierom gebruik van risicomanagement om potentiële verliezen te minimaliseren bij een neerwaartse markt.
Bij Ostrica staat het beheersen van risico’s hoog op de agenda. Waar u hard voor heeft gewerkt, mag niet in een slecht beursjaar verdampen. We maken gebruik van actief management en een unieke beschermingsstrategie om uw vermogen te beschermen én bovengemiddeld te laten renderen. Ontdek meer over onze ‘absolute return’ strategie in onze vrijblijvende whitepaper.
Naast dat een vermogensbeheerder uw vermogen volgens de beleggingsstrategie belegt, houdt zij u uiteraard continu op de hoogte van de voortgang. Er vindt constante monitoring plaats van uw portefeuille en u kunt de prestaties dagelijks inzien in uw online klantenportaal.
Bij Ostrica heeft u daarnaast periodiek contact met uw relatiebeheerder. In de praktijk is dit meestal driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks, afhankelijk van uw behoefte. Tijdens dit contact bespreekt u het rendement en eventuele veranderingen in uw portefeuille. Daarnaast kunt u uw relatiebeheerder altijd telefonisch of per e-mail bereiken bij specifieke vragen.
Tot slot ontvangt u bij Ostrica periodieke nieuwsupdates en uitgebreide maandanalyses. Hierin worden actuele onderwerpen uitgebreid behandeld die invloed hebben op de financiële markten. Ook de verwachtingen en vooruitzichten voor de rest van het jaar worden besproken.
Een vermogensbeheerder is mogelijk interessant als u de afgelopen jaren een flink vermogen heeft opgebouwd en dat graag wilt laten groeien. U wilt (een deel van) uw geld graag beleggen, maar beschikt zelf niet over de benodigde kennis, ervaring en tijd die zelf beleggen vereist.
In de praktijk is een vermogensbeheerder veelal interessant voor mensen met een (vrij belegbaar) vermogen vanaf € 200.000. Bij Ostrica hanteren we dan ook een minimale instap van € 250.000. We zijn vooral van toegevoegde waarde voor zogeheten ‘high-net-worth individuals’ (HNWI). Dit zijn meestal ondernemers, bestuurders, expats, erfgenamen of andere mensen die te maken hebben met een omvangrijk vermogen.
Het inschakelen van een beleggingsexpert kan in dit geval een oplossing voor u zijn. Een vermogensbeheerder belegt aan de hand van uw financiële situatie, doelen, risicotolerantie en een geschikte beleggingsstrategie uw vermogen voor u. Door de expertise en ervaring van deze specialisten kunt u op lange termijn een hoger rendement verwachten en de beoogde vermogensgroei behalen.
Let op: beschikt u niet over een vrij belegbaar vermogen van € 250.000 euro, maar zoekt u wel naar een oplossing om uw vermogen te laten beleggen? Neem vooral een kijkje bij onze dochteronderneming Perlas, waar u vanaf € 50 per maand beheerd kunt beleggen.
Iedere vermogensbeheerder verschilt en biedt verschillende voordelen. Om te achterhalen welke vermogensbeheerder het beste bij u past, zijn er verschillende dingen waar u op kunt letten. Belangrijke aspecten om te vergelijken zijn:
Erg belangrijk bij het kiezen tussen vermogensbeheerders is het vergelijken van de rendementen die ze behalen. Dit biedt u inzicht in de prestaties en vaardigheden van de vermogensbeheerder en wat zij voor u kan betekenen. Rendementen uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst, maar zijn wel een indicatie van de capaciteiten van een vermogensbeheerder.
Het enkel kijken naar rendementen kan echter ook misleidend zijn, omdat sommige vermogensbeheerders meer risico’s nemen dan anderen. Belangrijk is dus dat u altijd goed let op welke rendementen u met elkaar vergelijkt. In het artikel ‘Wat is het rendement dat u mag verwachten bij vermogensbeheer?‘ kunt u meer lezen over de rendementen die u kunt verwachten bij vermogensbeheer.
Het trackrecord en de prestatiegeschiedenis van een vermogensbeheerder zijn ook van belang. Hierbij kijkt u niet alleen naar de behaalde rendementen, maar ook welke strategieën zijn toegepast, hoe er is gereageerd in verschillende marktomstandigheden en naar de kennis/ervaring van de beleggingsspecialisten.
Het kiezen voor een vermogensbeheerder met een sterk trackrecord, een goede prestatiegeschiedenis en een team van experts met de hoogste kennis en kwaliteit, biedt u meer vertrouwen in de consistentie, continuïteit en stabiliteit van deze partij. Lees hier meer over de (prestatie)geschiedenis en het team van Ostrica.
De financiële markten zijn continu in beweging. Deze dynamiek vormt de basis voor zowel het behalen van rendementen als de reden dat beleggen risico’s met zich meebrengt. Om grote verliezen te voorkomen, is het van belang dat uw vermogensbeheerder een goede aanpak in risicomanagement hanteert.
Ostrica hanteert sinds 2014 een unieke beschermingsstrategie, zodat risico’s nog beter beheerst kunnen worden. Hierbij wordt bij een neerwaartse markt het koersverlies beperkt tot 50%, wat grote herstelinspanningen voorkomt. Daarnaast profiteren we voor minimaal 85% van opgaande markten, wat uiteindelijk leidt tot bovengemiddelde resultaten. Lees hier meer over onze strategie.
Het is belangrijk dat een vermogensbeheerder beschikt over de juiste certificeringen en licenties. Hiermee controleert u of de vermogensbeheerder betrouwbaar en gekwalificeerd is om hun diensten aan te bieden. Zo kunt u met een gerust hart het beleggen van uw vermogen uit handen geven.
Zo kunt u onder andere achterhalen of een vermogensbeheerder een AFM vergunning heeft, aangesloten is bij het Dutch Securities Institute (DSI) en het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) en onderdeel uitmaakt van de VV&A. Ostrica voldoet aan al deze vereisten.
Tot slot is het verstandig om klantbeoordelingen en reviews over een vermogensbeheerder op te zoeken. Zo komt u meer te weten over de ervaringen die anderen hebben gehad met de organisatie. Hierbij kunt u controleren of afspraken nagekomen worden en of anderen positief zijn over de rendementen en begeleiding.
Dit is het laatste onderdeel wat u kan helpen bij het vormen van een oordeel over de betrouwbaarheid en professionaliteit van een vermogensbeheerder. Daarnaast biedt het u vertrouwen, wat cruciaal is bij vermogensbeheer. Hierna kunt u hopelijk zelfverzekerd kiezen voor de vermogensbeheerder die het beste bij u past.
Beleggen gaat altijd gepaard met risico’s, maar dat betekent niet dat u té voorzichtig moet worden. Met de juiste strategie is het mogelijk om de verhouding tussen risico en rendement aanzienlijk te verbeteren. Spreiding in uw portefeuille verkleint risico’s, maar biedt geen volledige bescherming bij een algemene neergang op de beurs. Op deze momenten maakt Ostrica voor u het verschil, omdat onze beschermingsstrategie vermogens beter beschermt tegen onrust op de financiële markten.
Onze unieke beschermingsstrategie heeft als doel om bij grote dalingen slechts de helft van het verlies te realiseren van de brede markt, maar toch 85% van stijgingen te profiteren. Onze kwantitatieve modellen verhogen de bescherming bij onrustige periodes en bouwen deze weer af zodra de rust terugkeert. Op lange termijn resulteert dit in bovengemiddeld rendement met minder risico.
Dankzij onze constante marktanalyse en toepassing van de beschermingsstrategie, hebben we in 2023 op alle ontwikkelingen kunnen anticiperen. Hierdoor presteren we gemiddeld boven onze doelstellingen van marktrente plus 3% tot 7%. Wilt u meer weten over onze unieke strategie en samen met ons het verschil maken voor uw vermogen? Plan dan een afspraak in met een van onze relatiebeheerders.
Ostrica’s beleggingsstrategie zorgt voor bescherming, behoud én groei van uw vermogen. Plan vrijblijvend een kennismakingsgesprek in met één van onze adviseurs en profiteer ook van onze unieke strategie.
Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De in deze berichtgeving aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom niet beschouwd worden als een advies of aanbeveling en kan evenmin worden beschouwd als aanbod tot het aangaan van een overeenkomst. Beslissingen op basis van deze informatie zijn voor uw eigen rekening en risico. Raadpleeg het prospectus, de essentiële beleggersinformatie en de factsheets op Downloads – Ostrica voordat u een beleggingsbeslissing neemt. Ostrica is niet aansprakelijk voor eventuele onjuistheden in de gegeven informatie. Ostrica B.V. is de beheerder van de beleggingsinstelling Ostrica Global Active Investment Fund.
Blijf op de hoogte van de laatste ontwikkelingen op de financiële markten. Onze maandelijkse updates bevatten duidelijke, beknopte macro-economische analyses en informatie over de prestaties van onze beleggingsprofielen en -fondsen.
01-08-26
Nieuws & Updates Maandupdate juli 2026: een rots in onzekere tijden. Bodem gelegd voor de 2e helft van 2026
01-07-26
Nieuws & Updates Halfjaarupdate juni 2026: kapitaalexplosie en ijzersterke halfjaarcijfers onderbouwen jaardoelen
01-06-26
Nieuws & Updates Maandupdate mei 2026: op weg naar de 20% AI-hardware en geopolitieke verlichting sturen het herstel
Op de hoogte blijven? Meld u aan voor onze maandelijkse nieuwsbrief!
Ontdek onze 'absolute return' strategie
We gebruiken uw gegevens alleen om de whitepaper en de maandelijkse Ostrica nieuwsbrief te kunnen sturen. Uw persoonlijke informatie wordt nooit gedeeld met derden en u kunt zich te allen tijde uitschrijven voor onze e-mails. Voor meer informatie over de verwerking van uw gegevens kunt u onze privacy statement raadplegen.
Dividend aankondiging
Graag delen wij u mee dat er dividend wordt uitgekeerd uit de winst over het boekjaar 2025 met als peildatum 30 juli 2026.
Lees meer informatie in onze publicatie