01-07-26
Nieuws & Updates Halfjaarupdate juni 2026: kapitaalexplosie en ijzersterke halfjaarcijfers onderbouwen jaardoelen
Heeft u een aanzienlijk vermogen opgebouwd en wilt u dat laten groeien door slim in te spelen op kansen in de markt? En wilt u juist uw risico’s beperken? Dan is beleggen middels actief vermogensbeheer wellicht een interessante optie.
Bij actief vermogensbeheer wordt uw portefeuille continu aangepast op basis van actuele marktomstandigheden en economische vooruitzichten, met als doel een bovengemiddeld rendement te realiseren en risico’s actief te beheersen.
In dit artikel leggen we uit wat actief vermogensbeheer precies is, waarom beleggers voor deze vorm kiezen en hoe het proces van actief vermogensbeheer eruitziet. Daarnaast bespreken we voor wie deze vorm van vermogensbeheer geschikt is én de voor- en nadelen die eraan verbonden zijn.
Actief vermogensbeheer (of ‘meer dan normaal’ vermogensbeheer) is een vorm van beleggen waarbij een vermogensbeheerder voortdurend analyses uitvoert en beslissingen neemt om uw portefeuille optimaal te positioneren ten opzichte van de markt.
Hierbij wordt nadrukkelijk geprobeerd om beter te presteren dan een relevante benchmark (zoals een beursindex). Dit wordt gerealiseerd door middel van diepgaande analyses, marktvisies en strategische aanpassingen binnen de beleggingsfondsen.
In tegenstelling tot passief beheer, waarbij portefeuilles veelal uit indices bestaan en periodiek worden geherbalanceerd, wordt uw portefeuille bij actief vermogensbeheer dus niet simpelweg opgebouwd en ongemoeid gelaten. Een actieve vermogensbeheerder volgt de marktontwikkelingen op dagelijkse basis en grijpt in wanneer dat nodig is.
Dit kan bijvoorbeeld door aandelen of sectoren met groeipotentieel zwaarder te wegen in positieve economische tijden of juist risico’s af te bouwen door middel van defensieve sectoren in onzekere tijden. Bij actief vermogensbeheer draait het om maatwerk, voortdurende monitoring, het afdekken van risico’s en het benutten van kansen. Dit vraagt om expertise, ervaring en toegang tot hoogwaardige research.
De meeste vermogende particulieren kiezen voor vermogensbeheer vanwege het verwachte rendement en de daaropvolgende vermogensgroei. Als u besloten heeft om een vermogensbeheerder in te schakelen, is de volgende vraag of u voor een actieve of passieve vermogensbeheerder kiest.
Actief vermogensbeheer wordt meestal gekozen omdat beleggers verwachten dat een actieve beleggingsexpert beter in staat is om risico’s te beheren én kansen te benutten. Daarnaast willen beleggers die voor deze vorm kiezen minder afhankelijk zijn van de grillen van de markt en zijn ze veelal op zoek naar stabielere of hogere rendementen.
De actieve vorm van vermogensbeheer kan dan ook van grote waarde zijn. Uiteraard moet u zich bij iedere vorm van beleggen wel bewust zijn van de bijbehorende nadelen en risico’s. Hieronder bespreken we de belangrijkste voor- en nadelen van actief vermogensbeheer.
Een van de belangrijkste voordelen van actief vermogensbeheer is de kans op outperformance: het behalen van een hoger rendement dan de markt. Een actieve vermogensbeheerder analyseert voortdurend macro-economische trends, bedrijfsresultaten en marktontwikkelingen om op basis daarvan slimme keuzes te maken.
In tegenstelling tot passief beheer, waarbij simpelweg een index wordt gevolgd, probeert een actieve beheerder door het selecteren van specifieke aandelen, sectoren of regio’s structureel betere resultaten dan de markt te behalen.
Markten zijn voortdurend in beweging. In perioden van onzekerheid, zoals bij geopolitieke spanningen of onverwachte renteverhogingen, kan het cruciaal zijn om snel in te grijpen. Een actieve vermogensbeheerder past uw portefeuille aan wanneer de situatie daar om vraagt.
Deze flexibiliteit omtrent beleggingsbeslissingen maakt het mogelijk om snel risico’s af te bouwen of juist kansen te benutten bij correcties, wat bijdraagt aan een stabielere groei van uw vermogen.
Een ander voordeel van actief vermogensbeheer is de mate van risicobeheersing. Uw portefeuille wordt afgestemd op uw risicoprofiel en de beheerder neemt voortdurend maatregelen om te zorgen voor een passende spreiding en bescherming.
Actieve beheerders kunnen daarbij gebruik maken van bijvoorbeeld derivaten of andere beschermingsinstrumenten om uw vermogen te beschermen bij dalende markten. Dit maakt actief beheer aantrekkelijk voor beleggers die waarde hechten aan kapitaalbehoud.
Als u gebruik maakt van een passieve vermogensbeheerder of als u zelf belegt in ETF’s, bent u erg afhankelijk van de markt. Dit houdt tevens in dat de timing van uw instapmoment in eerste instantie erg belangrijk is. Op lange termijn hoeft dit niet altijd een probleem te zijn, maar voor beleggers met een kortere beleggingshorizon kan het ongunstig uitpakken.
Met een actieve vermogensbeheerder, vooral met een focus op risicobeheersing, hoeft u zich minder zorgen te maken over uw instapmoment. Doordat risico’s actief beheerst worden streeft een actieve beheerder naar minder diepe dalingen, waardoor u bij een ‘ongelukkige start’ minder hersteltijd nodig heeft.
Beleggen biedt kans op rendement, maar brengt ook risico’s met zich mee. De waarde van beleggingen kan fluctueren door marktomstandigheden, economische ontwikkelingen of geopolitieke gebeurtenissen. Hierdoor loopt u het risico (een deel van) uw inleg te verliezen. Ook is er geen garantie op rendement; resultaten uit het verleden bieden geen zekerheid voor de toekomst.
Ook met actief vermogensbeheer blijft beleggen altijd een vorm van risico nemen. Het is daarom belangrijk om uw financiële doelen, beleggingshorizon en risicobereidheid goed in kaart te brengen voordat u start met beleggen.
De keerzijde van actief vermogensbeheer is dat het succes in grote mate afhankelijk is van de vaardigheden van de beheerder. Niet elke actieve beheerder slaagt erin om consequent de markt te verslaan. Het is dan ook erg belangrijk om goed onderzoek te doen naar de historiek, aanpak en visie van een beheerder voordat u besluit met hen in zee te gaan.
Actief vermogensbeheer is intensief en vereist veel onderzoek, monitoring en transacties. Dit brengt hogere kosten met zich mee dan passieve beleggingsvormen. Denk hierbij aan beheervergoedingen, transactiekosten en kosten voor onderzoek.
Hoewel deze kosten gerechtvaardigd kunnen zijn bij sterke prestaties, tasten ze bij tegenvallende rendementen de uiteindelijke winst aan. Een goede rendementsvergelijking tussen beheerders is daarom essentieel.
Vermogensbeheer is vooral interessant voor beleggers die streven naar vermogensbehoud en -groei, maar daar niet zelf dagelijks mee bezig willen zijn. In de praktijk is vermogensbeheer is veelal interessant voor mensen met een (vrij belegbaar) vermogen vanaf € 200.000. Bij Ostrica hanteren we dan ook een minimale instap van € 250.000.
In het bijzonder is actief vermogensbeheer geschikt voor beleggers die minder volatiliteit in hun portefeuille willen, zoeken naar meer bescherming in onzekere tijden, op de lange termijn beter willen presteren dan de markt en bereid zijn hier iets meer kosten voor te betalen.
Het inschakelen van een actieve vermogensbeheerder kan in dit geval een uitkomst zijn. Deze belegt aan de hand van uw financiële doelen, risicotolerantie en een geschikte beleggingsstrategie uw vermogen voor u. Door de expertise en ervaring van deze specialisten kunt u op lange termijn een hoger rendement verwachten en de beoogde vermogensgroei behalen.
Let op: beschikt u niet over een vrij belegbaar vermogen van € 250.000 euro, maar zoekt u wel naar een oplossing om uw vermogen te laten beleggen? Neem vooral een kijkje bij onze dochteronderneming Perlas, waar u vanaf € 50 per maand beheerd kunt beleggen.
Wanneer u ervoor kiest om het beheer van uw vermogen uit te besteden aan een actieve vermogensbeheerder, zal deze eerst samen met u een inventarisatie maken van uw financiële situatie, doelstellingen, beleggingshorizon en risicotolerantie. Aan de hand hiervan zullen jullie gezamenlijk beslissen welk risicoprofiel het beste bij u past, waarna de beheerder aan de slag gaat met uw beleggingen.
De eerste stap bij actief vermogensbeheer is een uitgebreide kennismaking. Tijdens deze fase gaat de vermogensbeheerder met u om tafel om een inventarisatie te maken van uw financiële doelstellingen en situatie. Dit is nodig om te bepalen welke beleggingsstrategie het beste bij u past en waar u zich comfortabel bij voelt.
Zodra uw financiële doelstellingen zijn vastgesteld, wordt uw risicotolerantie in kaart gebracht. Hoeveel risico bent u bereid te nemen om hogere rendementen te behalen of wilt u juist het risico op verlies zo veel mogelijk vermijden? En heeft u een beleggingshorizon van 5 jaar of juist van 20 jaar?
Uw financiële situatie en doelstellingen samen met uw beleggingshorizon en risicotolerantie bepalen uiteindelijk welk risicoprofiel het beste bij u past. Hieronder vindt u een toelichting van de vijf meest voorkomende risicoprofielen binnen actief vermogensbeheer.
Een zeer defensief risicoprofiel is geschikt als u een zeer laag risico wilt lopen en voornamelijk gericht bent op het behoud van uw vermogen. Uw portfolio zal voor een groot gedeelte bestaan uit obligaties. Het zeer defensieve profiel heet bij Ostrica het ‘Basis Profiel’.
In het Ostrica Basis Profiel ligt de focus ook op het in stand houden van uw vermogen. Het zwaartepunt van de beleggingen ligt op vastrentende waarden. Dit profiel past bij beleggers die meer rendement zoeken dan op een spaarrekening, maar een beperkte beleggingshorizon hebben. We richten ons op het behalen van een gemiddeld rendement van de risicovrije rente plus 3%.
Het defensieve risicoprofiel is passend als u een laag risico wilt lopen en gericht bent op het behoud van vermogen, maar wel bescheiden groei wilt realiseren. Het doel is om rendement te behalen, maar de risico’s tot verlies zoveel mogelijk te beperken.
Het Ostrica Balans Profiel bestaat uit een gematigd defensieve mix van internationale aandelen en obligaties. Dit profiel is geschikt voor u als u een goed rendement wilt nastreven, maar niet te veel risico wilt lopen en een relatief beperkte beleggingshorizon heeft. De doelstelling is een gemiddeld rendement van minimaal de risicovrije rente plus 4%.
Een neutraal risicoprofiel is geschikt als u een gematigd risico wilt lopen en gericht bent op een evenwicht tussen vermogensbehoud en vermogensgroei. Uw portfolio zal bestaan uit een mix van aandelen en obligaties (veelal in een traditionele 60/40 verhouding), om zo de gewenste groei te behalen met een gematigd risico.
Ons Ostrica Totaal Profiel is een gebalanceerde portefeuille voor de belegger die bereid is een gemiddeld risico te lopen en een beleggingshorizon van minimaal 10 jaar heeft. Het profiel bestaat uit een uitgebalanceerde combinatie van internationale aandelen en obligaties. Het gemiddelde streefrendement bestaat uit de risicovrije rente plus 5%.
Het offensieve risicoprofiel is geschikt als u uw vermogen wilt laten groeien en bereid bent een gematigd tot hoog risico te nemen. Deze profielen bestaan veelal grotendeels uit aandelen, met als doel het maximaliseren van rendement en op lange termijn het vermogen te laten groeien.
In het Ostrica Ondernemend Profiel ligt de nadruk eveneens sterk op aandelen. Het profiel is geschikt voor de belegger die streeft naar een hoog rendement, niet in paniek raakt wanneer markten dalen en een langere beleggingshorizon heeft. Met deze offensieve strategie richten we ons op het behalen van een rendement van minimaal de marktrente plus 6%.
Een zeer offensief risicoprofiel is passend als u uw vermogen wilt laten groeien op lange termijn en bereid bent een hoog risico te nemen. Uw portfolio zal voornamelijk bestaan uit aandelen. Het verwachte rendement in dit profiel is het hoogste, maar tijdens slechte jaren zullen de waarden van uw beleggingen ook het meeste zakken.
Het Ostrica Aandelen Profiel biedt u een offensieve investering in internationale aandelen. Dit profiel bestaat dus volledig uit aandelen en is geschikt als u streeft naar een hoog rendement, niet in paniek raakt wanneer markten dalen en een beleggingshorizon van minimaal 15 jaar heeft. We richten ons op het behalen van een gemiddeld, minimaal rendement van de risicovrije rente plus 7%.
Na het bepalen van het passende risicoprofiel, start het daadwerkelijke beheer. De vermogensbeheerder selecteert actief aandelen, sectoren en regio’s waarin geïnvesteerd wordt. Dit gebeurt op basis van uitgebreide fundamentele analyses, technische indicatoren en macro-economisch onderzoek.
Bij Ostrica maken we gebruik van een actieve beschermingsstrategie, zodat uw vermogen niet alleen groeit in goede jaren, maar ook beschermd blijft in moeilijke tijden. De portefeuille wordt voortdurend geoptimaliseerd op basis van actuele marktinzichten.
Tijdens de looptijd van uw belegging blijft u nauw betrokken. Uw relatiebeheerder neemt periodiek contact (driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks) met u op. Tijdens deze gesprekken wordt de status van uw portefeuille besproken en heeft u de gelegenheid om eventuele vragen te stellen.
Daarnaast ontvangt u regelmatig rapportages over uw rendement, portefeuilleverdeling en relevante marktontwikkelingen. Bij Ostrica heeft u bovendien altijd online toegang tot uw persoonlijke dashboard, waarmee u realtime uw beleggingen kunt volgen.
Beleggen gaat altijd gepaard met risico’s, maar dat betekent niet dat u té voorzichtig moet worden. Met de juiste strategie is het mogelijk om de verhouding tussen risico en rendement aanzienlijk te verbeteren. Spreiding in uw portefeuille verkleint risico’s, maar biedt geen volledige bescherming bij een algemene neergang op de beurs. Op deze momenten maakt Ostrica voor u het verschil, omdat onze beschermingsstrategie vermogens beter beschermt tegen onrust op de financiële markten.
Onze unieke beschermingsstrategie heeft als doel om bij grote dalingen slechts de helft van het verlies te realiseren van de brede markt, maar toch 85% van stijgingen te profiteren. Onze kwantitatieve modellen verhogen de bescherming bij onrustige periodes en bouwen deze weer af zodra de rust terugkeert. Op lange termijn resulteert dit in bovengemiddeld rendement met minder risico.
Dankzij onze constante marktanalyse en toepassing van de beschermingsstrategie, hebben we in 2023 op alle ontwikkelingen kunnen anticiperen. Hierdoor presteren we gemiddeld boven onze doelstellingen van marktrente plus 3% tot 7%. Wilt u meer weten over onze unieke strategie en samen met ons het verschil maken voor uw vermogen? Plan dan een afspraak in met een van onze relatiebeheerders.
Ostrica’s beleggingsstrategie zorgt voor bescherming, behoud én groei van uw vermogen. Plan vrijblijvend een kennismakingsgesprek in met één van onze adviseurs en profiteer ook van onze unieke strategie.
Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De in deze berichtgeving aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom niet beschouwd worden als een advies of aanbeveling en kan evenmin worden beschouwd als aanbod tot het aangaan van een overeenkomst. Beslissingen op basis van deze informatie zijn voor uw eigen rekening en risico. Raadpleeg het prospectus, de essentiële beleggersinformatie en de factsheets op Downloads – Ostrica voordat u een beleggingsbeslissing neemt. Ostrica is niet aansprakelijk voor eventuele onjuistheden in de gegeven informatie. Ostrica B.V. is de beheerder van de beleggingsinstelling Ostrica Global Active Investment Fund.
Blijf op de hoogte van de laatste ontwikkelingen op de financiële markten. Onze maandelijkse updates bevatten duidelijke, beknopte macro-economische analyses en informatie over de prestaties van onze beleggingsprofielen en -fondsen.
01-07-26
Nieuws & Updates Halfjaarupdate juni 2026: kapitaalexplosie en ijzersterke halfjaarcijfers onderbouwen jaardoelen
01-06-26
Nieuws & Updates Maandupdate mei 2026: op weg naar de 20% AI-hardware en geopolitieke verlichting sturen het herstel
03-05-26
Nieuws & Updates Maandupdate april 2026: Herstel en nieuwe hoogtes na geopolitieke spanningen
Op de hoogte blijven? Meld u aan voor onze maandelijkse nieuwsbrief!
Ontdek onze 'absolute return' strategie
We gebruiken uw gegevens alleen om de whitepaper en de maandelijkse Ostrica nieuwsbrief te kunnen sturen. Uw persoonlijke informatie wordt nooit gedeeld met derden en u kunt zich te allen tijde uitschrijven voor onze e-mails. Voor meer informatie over de verwerking van uw gegevens kunt u onze privacy statement raadplegen.