01-07-26
Nieuws & Updates Halfjaarupdate juni 2026: kapitaalexplosie en ijzersterke halfjaarcijfers onderbouwen jaardoelen
Heeft u besloten de stap te nemen om uw vermogen te laten beleggen door een specialist? Dan is het van belang om een vermogensbeheerder te vinden die het beste bij u past. Met verschillende vermogensbeheerders in Nederland is het logisch dat u hierbij door de bomen het bos wellicht niet meer ziet.
Tijdens uw zoektocht hebben onder andere uw persoonlijke situatie, wensen en financiële doelstellingen invloed op welke vermogensbeheerder het beste bij u past. Daarnaast is het belangrijk om de vermogensbeheerders op verschillende aspecten met elkaar te vergelijken om zo tot de juiste keuze te komen.
In dit artikel nemen we u mee in het proces van het kiezen van de beste vermogensbeheerder voor u. Daarnaast bespreken we de verschillende soorten vermogensbeheer en sluiten we af met veelgemaakte fouten die u kunt vermijden bij het maken van uw keuze.
Een vermogensbeheerder is een organisatie die gespecialiseerd is in het beheren en beleggen van het vermogen van haar cliënten. Zo kan vermogensbeheer u veel werk uit handen nemen wanneer u zelf niet over de benodigde kennis, ervaring of tijd beschikt om te beleggen, maar wel graag uw vermogenspositie wilt behouden of uitbreiden.
Banken, verzekeringsmaatschappijen en zelfstandige vermogensbeheerders kunnen fungeren als vermogensbeheerder. Met haar uitgebreide ervaring en expertise, streeft een vermogensbeheerder ernaar uw vermogen op lange termijn beter te laten groeien dan met sparen en tevens te beschermen tegen inflatie.
Uw vermogensbeheerder inventariseert uw financiële situatie, doelen, risicotolerantie en beleggingshorizon en adviseert welk risicoprofiel het beste bij u past. Aan de hand van het door u gekozen risicoprofiel wordt uw vermogen vervolgens belegd volgens de bijbehorende beleggingsstrategie.
Het voornaamste doel van een vermogensbeheerder is het realiseren van uw financiële doelstellingen en het daarbij behalen van een zo hoog mogelijk rendement op uw vermogen. Hierbij wordt veelal gebruik gemaakt van verschillende activaklassen, zoals aandelen en obligaties.
Er zijn verschillende typen vermogensbeheer, welke grotendeels de werkwijze van een vermogensbeheerder bepalen. Om te ontdekken welke vermogensbeheerder het beste bij u past, moet u eerst bepalen welk soort vermogensbeheer het beste aansluit bij uw persoonlijke voorkeuren en financiële doelen. Hieronder bespreken we de verschillende soorten vermogensbeheer en wanneer deze bij uw persoonlijke situatie passen. De onderscheiden die gemaakt kunnen worden zijn:
Een vermogensbeheerder kan kiezen tussen een actieve en passieve invulling van haar beleggingsbeleid. Bij actief vermogensbeheer handelt de beheerder actief in de markt om een zo hoog mogelijk rendement te behalen. Aan de hand van grondige analyses van de huidige economische omstandigheden wordt er constant gekeken naar de beste samenstelling van uw portefeuille. De portefeuilles bestaan grotendeels uit individuele aandelen, obligaties of andere beleggingen.
Actief beheer is geschikt als u hogere rendementen op uw vermogen wilt behalen en daarbij bereid bent om iets meer te betalen. Door de constante monitoring en de frequente wijzigingen in uw portefeuille, brengt dit type beheer vaak hogere kosten met zich mee, maar mag u daarbij ook hogere rendementen verwachten.
Een passieve vermogensbeheerder probeert simpelweg de markt zo goed mogelijk te volgen. Er wordt hierbij gestreefd het rendement te evenaren van een bepaalde benchmark of index. Dit type beheer is geschikt als u minder vaste kosten wilt maken en tevreden bent met marktgemiddelde rendementen. Bij passief management bent u volledig afhankelijk van de markt en bestaan de portefeuilles grotendeels uit een samensteling van andere beleggingsfondsen.
Daarnaast moet u de keuze maken tussen individueel en collectief beheer. Bij individueel vermogensbeheer wordt uw portefeuille volledig afgestemd op uw persoonlijke wensen en behoeften. Dit type beheer is geschikt als u op zoek bent naar een maatwerk portefeuille.
Individueel beheer biedt u een persoonlijke benadering, maar het nadeel is dat u volledig afhankelijk bent van zowel de kennis en ervaring van uw adviseur als uw eigen expertise van beleggen. Daarnaast brengt dit type beheer hogere kosten met zich mee.
Wanneer het vermogen van meerdere klanten wordt samengevoegd en gezamenlijk wordt beheerd, spreekt u van collectief beheer. Met dit type beheer kunt u profiteren van diversificatie en professionele beheerdiensten tegen lagere kosten, terwijl u volledig ontzorgd wordt.
Als laatste kunt u kiezen tussen discretionair en niet-discretionair beheer. Bij discretionair vermogensbeheer geeft u de vermogensbeheerder de volledige bevoegdheid om namens u beleggingsbeslissingen te nemen zonder voorafgaand toestemming hiervoor te vragen.
Hierdoor is de beheerder in staat om snel en effectief te handelen bij plotse veranderingen in de financiële markten. Dit type beheer is geschikt als u zelf niet beschikt over de kennis, expertise en tijd die beleggen met zich meebrengt. Dan kunt u de beslissingen vaak beter uitbesteden aan een beleggingsexpert.
Het tegenovergestelde is het geval bij niet-discretionair (of adviserend) beheer. Hierbij heeft de vermogensbeheerder meer een adviserende rol, waarbij voor iedere beslissing toestemming aan u moet worden gevraagd. Dit type beheer is geschikt als u invloed op uw beleggingen wilt hebben, maar is vaak niet de meest efficiënte, effectieve en rendabele vorm.
Als u de verschillende typen vermogensbeheer begrijpt, kunt u bepalen welk type vermogensbeheer het beste bij uw persoonlijke voorkeuren en situatie past. Hierna begint het proces van het kiezen van een vermogensbeheerder die het beste bij u past. Hieronder bespreken we de stappen die u kunt doorlopen om uiteindelijk tot de juiste beslissing te komen. De vijf stappen in het proces van het kiezen van de beste vermogensbeheerder zijn:
Voordat u begint met het zoeken naar de beste vermogensbeheerders voor uw situatie, is het van belang dat u uw eigen behoeften en doelen alvast voorzichtig in kaart brengt. Denk hierbij als eerste aan het vaststellen van uw financiële doelen. Wilt u vermogensgroei genereren, of bent u juist op zoek naar vermogensbehoud?
Daarnaast is het vaststellen van uw risicotolerantie van groot belang. Hoeveel risico bent u bereid te nemen om hogere rendementen te behalen? Of wilt u juist het risico op verlies zo veel mogelijk vermijden? Als laatste is uw beleggingshorizon van belang. Hierbij kijkt u naar de periode waarin u verwacht uw investeringen te laten staan. Wanneer u een langetermijnhorizon heeft, kunt u meer risico nemen dan wanneer u op korte termijn toegang tot uw vermogen nodig heeft.
Met een duidelijk beeld van deze behoeften en doelen kunt u beter inschatten welke vermogensbeheerders bij u passen. Deze drie aspecten vormen later ook de basis voor de keuze van het risicoprofiel dat u kiest bij uw gekozen vermogensbeheerder. Lees hier meer over de verschillende risicoprofielen binnen Ostrica.
Nadat u uw behoeften en doelen duidelijk heeft gedefinieerd, is de volgende stap onderzoek doen naar welke vermogensbeheerders aan uw wensen en behoeften voldoen. U kunt hierbij beginnen met het verzamelen van informatie via onlinebronnen en via kennissen uit uw netwerk.
Het is hierbij van belang dat u gebruik maakt van solide bronnen en de betrouwbaarheid van deze bronnen controleert. Bekijk de expertise, resultaten en reputatie van een vermogensbeheerder om haar professionaliteit te beoordelen. Door dit grondige onderzoek kunt u een goede eerste selectie maken van vermogensbeheerders.
Bij het selecteren van vermogensbeheerders is het uiterst belangrijk om te checken of deze beschikken over de juiste certificeringen en licenties. Achterhaal of een vermogensbeheerder een AFM vergunning heeft, aangesloten is bij het Dutch Securities Institute (DSI) en het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) en onderdeel uitmaakt van de VV&A. Ostrica voldoet aan al deze vereisten.
Nadat u een selectie van potentiële vermogensbeheerders heeft gemaakt, is de volgende stap om deze te vergelijken. Dit helpt u om uiteindelijk uw beste vermogensbeheerder te kiezen. De aspecten van vermogensbeheer die u kunt vergelijken zijn:
Een van de belangrijkste factoren tijdens het vergelijken van vermogensbeheerders is het vergelijken van de behaalde rendementen. Alhoewel rendementen uit het verleden geen garantie zijn voor de toekomst, geven deze u wel een indicatie over de prestaties en capaciteiten van een vermogensbeheerder.
Het kijken naar rendementen kan ook misleidend zijn, omdat sommige vermogensbeheerders meer risico’s nemen dan anderen. Belangrijk is dus dat u altijd goed let op welke rendementen u met elkaar vergelijkt. In het artikel ‘Wat is het rendement dat u mag verwachten bij vermogensbeheer?’ kunt u meer lezen over de rendementen die u kunt verwachten bij vermogensbeheer.
Het trackrecord en de prestatiegeschiedenis van een vermogensbeheerder zijn ook van belang bij het vinden van de beste vermogensbeheerder voor u. U kunt hierbij vergelijken hoe gereageerd wordt in verschillende marktomstandigheden en daarbij de toegepaste strategieën vergelijken.
Het selecteren van een vermogensbeheerder met een sterk trackrecord, een goede prestatiegeschiedenis en een team van experts met de hoogste kennis en kwaliteit, draagt bij aan het kiezen van de best passende partij voor u. Lees hier meer over de (prestatie)geschiedenis en het team van Ostrica.
De financiële markten zijn constant in beweging. Om grote verliezen te voorkomen, is het daarom essentieel dat er een goede aanpak in risicomanagement wordt gehanteerd. Vergelijk hoe vermogensbeheerders uw beleggingen tegen verliezen beschermen en welke verschillende risicomanagementstrategieën hierbij worden toegepast.
Ostrica hanteert sinds 2014 een unieke beschermingsstrategie, zodat risico’s nog beter beheerst kunnen worden. Hierbij wordt bij een neerwaartse markt het koersverlies beperkt tot 50%, wat grote herstelinspanningen voorkomt. Daarnaast profiteren we voor minimaal 85% van opgaande markten, wat uiteindelijk leidt tot bovengemiddelde resultaten. Lees hier meer over onze strategie.
Een vermogensbeheerder vraagt beheerkosten voor het beheren van uw vermogen. Deze kosten hebben invloed op uw nettorendement. Het kan handig zijn de kosten van de verschillende vermogensbeheerders te vergelijken, maar houd hierbij ook rekening met de bijkomende rendementen.
Sommige vermogensbeheerders hanteren op papier namelijk hogere kosten, maar behalen ook structureel hogere rendementen. Andere vermogensbeheerders vragen relatief lage beheerkosten, maar beleggen enkel in indextrackers (wat u zelf ook ‘kosteloos’ kunt doen). Het is dus belangrijk dat u de strategie en (netto) rendementen altijd goed vergelijkt en u zich niet blind staart op enkel kosten.
Het is ook belangrijk om te letten op de transparantie van de vermogensbeheerders. Bieden zij openheid over hun prestaties, kosten en beleggingsstrategieën? Daarnaast is het goed om te achterhalen of de vermogensbeheerders met regelmaat rapportages bieden over de status van uw portefeuille.
Bij Ostrica kunt u dagelijks de performance van uw portefeuille online inzien op ons portaal. Hierdoor blijft u goed geïnformeerd en heeft u altijd inzicht in uw beleggingen. Ook heeft u periodiek contact (driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks) met uw relatiebeheerder om de status van uw portefeuille te bespreken en ontvangt u maandelijks uitgebreide marktupdates.
Tot slot is het verstandig om klantbeoordelingen en reviews over de vermogensbeheerders op te zoeken. Zo komt u meer te weten over de ervaringen die anderen hebben gehad met de organisaties. Hierbij kunt u controleren of afspraken nagekomen worden en of anderen positief zijn over de rendementen en begeleiding.
Dit kan u verder helpen bij het beoordelen van de betrouwbaarheid en professionaliteit van de vermogensbeheerders. Hierdoor weet u welke vermogensbeheerders u uiteindelijk vertrouwt en kunt u zelfverzekerd kiezen welke vermogensbeheerders mogelijk het beste bij u passen.
Nadat u de vermogensbeheerders uit uw eerste selectie grondig heeft vergeleken, selecteert u degenen die tijdens de vergelijking het beste bij u leken te passen. Vervolgens plant u kennismakingsgesprekken met deze geselecteerde vermogensbeheerders.
Tijdens deze gesprekken heeft u de gelegenheid de vermogensbeheerders beter te leren kennen. Gebruik deze gelegenheid om al uw potentiële vragen te stellen, zoals vragen over hun aanpak, strategieën en hoe ze uw specifieke doelen kunnen verwezenlijken. Zorg er dan ook voor dat u goed voorbereid het gesprek aan gaat.
Na uw kennismakingsgesprekken heeft u hopelijk een beter beeld gekregen van alle vermogensbeheerder uit uw selectie en zijn uw laatste vragen beantwoord. Neem de tijd om alle informatie rustig te laten bezinken en de gesprekken te evalueren. Hierna bent u hopelijk in staat om te beoordelen wat de beste vermogensbeheerder voor u is. Zodra u zeker bent van uw zaak, neemt u contact op met de desbetreffende vermogensbeheerder en begint de onboarding.
Het kiezen van de vermogensbeheerder die het beste bij u past is een lastig proces. Hieronder bespreken we veelgemaakte fouten, zodat u deze niet meer hoeft te maken. De drie meest gemaakte fouten tijdens de keuze van uw beste vermogensbeheerder zijn:
Een veelgemaakte fout is het verwaarlozen van uw persoonlijke doelen en risicoprofiel. Het is belangrijk om vóór en tijdens het gehele proces bewust te zijn van uw financiële situatie, doelen en risicotolerantie, om zo een vermogensbeheerder te kiezen die het beste bij uw persoonlijke situatie past.
Vaak doen beleggers geen grondig onderzoek voorafgaand aan het maken van de keuze voor een vermogensbeheerder. Het is cruciaal om grondig onderzoek te doen, om zo de betrouwbaarheid en professionaliteit van vermogensbeheerders te controleren.
Daarnaast is het belangrijk om te kijken naar de verschillen tussen beheerders. Vergelijk de behaalde rendementen, het trackrecord, aanpak in risicomanagement en andere criteria, om zo uiteindelijk een weloverwogen beslissing te maken voor uw beste vermogensbeheerder. Wij kunnen dan ook vrijblijvend een portfolio check voor u uitvoeren.
Het is begrijpelijk dat de kosten van een vermogensbeheerder voor u een belangrijke factor zijn. Het is echter belangrijk om hierbij geen overmatige focus te hebben op deze kosten, zonder te kijken naar kwaliteit.
Lagere kosten kan namelijk betekenen dat u inlevert op expertise en kwaliteit, wat ten koste gaat van mogelijk hogere rendementen op uw vermogen. Het is daarom belangrijk dat u ook naar de strategie en (netto)rendementen van vermogensbeheerders kijkt wanneer u de kosten met elkaar vergelijkt.
Beleggen gaat altijd gepaard met risico’s, maar dat betekent niet dat u té voorzichtig moet worden. Met de juiste strategie is het mogelijk om de verhouding tussen risico en rendement aanzienlijk te verbeteren. Spreiding in uw portefeuille verkleint risico’s, maar biedt geen volledige bescherming bij een algemene neergang op de beurs. Op deze momenten maakt Ostrica voor u het verschil, omdat onze beschermingsstrategie vermogens beter beschermt tegen onrust op de financiële markten.
Onze unieke beschermingsstrategie heeft als doel om bij grote dalingen slechts de helft van het verlies te realiseren van de brede markt, maar toch 85% van stijgingen te profiteren. Onze kwantitatieve modellen verhogen de bescherming bij onrustige periodes en bouwen deze weer af zodra de rust terugkeert. Op lange termijn resulteert dit in bovengemiddeld rendement met minder risico.
Dankzij onze constante marktanalyse en toepassing van de beschermingsstrategie, hebben we in 2023 op alle ontwikkelingen kunnen anticiperen. Hierdoor presteren we gemiddeld boven onze doelstellingen van marktrente plus 3% tot 7%. Wilt u meer weten over onze unieke strategie en samen met ons het verschil maken voor uw vermogen? Plan dan een afspraak in met een van onze relatiebeheerders.
Ostrica’s beleggingsstrategie zorgt voor bescherming, behoud én groei van uw vermogen. Plan vrijblijvend een kennismakingsgesprek in met één van onze adviseurs en profiteer ook van onze unieke strategie.
Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De in deze berichtgeving aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom niet beschouwd worden als een advies of aanbeveling en kan evenmin worden beschouwd als aanbod tot het aangaan van een overeenkomst. Beslissingen op basis van deze informatie zijn voor uw eigen rekening en risico. Raadpleeg het prospectus, de essentiële beleggersinformatie en de factsheets op Downloads – Ostrica voordat u een beleggingsbeslissing neemt. Ostrica is niet aansprakelijk voor eventuele onjuistheden in de gegeven informatie. Ostrica B.V. is de beheerder van de beleggingsinstelling Ostrica Global Active Investment Fund.
Blijf op de hoogte van de laatste ontwikkelingen op de financiële markten. Onze maandelijkse updates bevatten duidelijke, beknopte macro-economische analyses en informatie over de prestaties van onze beleggingsprofielen en -fondsen.
01-07-26
Nieuws & Updates Halfjaarupdate juni 2026: kapitaalexplosie en ijzersterke halfjaarcijfers onderbouwen jaardoelen
01-06-26
Nieuws & Updates Maandupdate mei 2026: op weg naar de 20% AI-hardware en geopolitieke verlichting sturen het herstel
03-05-26
Nieuws & Updates Maandupdate april 2026: Herstel en nieuwe hoogtes na geopolitieke spanningen
Op de hoogte blijven? Meld u aan voor onze maandelijkse nieuwsbrief!
Ontdek onze 'absolute return' strategie
We gebruiken uw gegevens alleen om de whitepaper en de maandelijkse Ostrica nieuwsbrief te kunnen sturen. Uw persoonlijke informatie wordt nooit gedeeld met derden en u kunt zich te allen tijde uitschrijven voor onze e-mails. Voor meer informatie over de verwerking van uw gegevens kunt u onze privacy statement raadplegen.