01-07-26
Nieuws & Updates Halfjaarupdate juni 2026: kapitaalexplosie en ijzersterke halfjaarcijfers onderbouwen jaardoelen
Het beleggen van uw vermogen is altijd een spannende stap, zeker als u hier voor het eerst mee van start gaat. Wanneer u zelf niet beschikt over de kennis, ervaring en tijd die beleggen vereist, kan een beleggingsfonds dé oplossing voor u bieden. Maar welk beleggingsfonds kunt u hierbij het beste kiezen?
Er zijn zoveel verschillende beleggingsfondsen op de markt, dat het kiezen van het beste beleggingsfonds een lastige opgave is. Veelal wordt er gefocust op behaalde rendementen, maar andere onderdelen zoals de beleggingsstrategie, risicomanagement en deskundigheid van de fondsmanager zijn ook zeker van belang.
In dit artikel nemen we u mee in het proces van het kiezen van uw beste beleggingsfonds. We bespreken eerst kort wat een beleggingsfonds precies is, waarom u zou kiezen voor een beleggingsfonds en tot slot bespreken we de verwachte rendementen bij verschillende beleggingsfondsen.
Voordat we u kunnen helpen bij het kiezen van het beste beleggingsfonds, is het belangrijk om te begrijpen wat een beleggingsfonds precies is. U kunt een beleggingsfonds zien als een ‘mandje’ waarin verschillende investeerders geld leggen. Het verzamelde geld wordt vervolgens door de fondsbeheerder collectief geïnvesteerd in verschillende beleggingsinstrumenten.
Door geld in dit ‘mandje’ te steken, bent u als investeerder eigenaar van een deel van het fonds, ook wel een participatie genoemd. Ieder beleggingsfonds heeft een beleggingsdoel. Dit kan variëren van kapitaalgroei tot inkomsten of een combinatie van beide.
Een beleggingsfonds wordt beheerd door een fondsmanager die verantwoordelijk is voor het selecteren van de beleggingen binnen het fonds. Met behulp van marktanalyses worden beleggingsinstrumenten gekocht of verkocht om het beleggingsdoel te bereiken.
Door een participatie in een beleggingsfonds te kopen, worden uw investeringen dus verspreid over verschillende effecten en/of sectoren. Dit biedt u de mogelijkheid om te profiteren van een bredere spreiding van uw beleggingen dan wanneer u bijvoorbeeld individueel in een select aantal aandelen zou beleggen.
Beleggingsfondsen zijn een populaire keuze voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Ze bieden u verschillende voordelen waar u van kan profiteren en die het beheer van uw vermogen eenvoudiger maken. Hieronder bespreken we de volgende voordelen die het kiezen voor een beleggingsfonds met zich meebrengt:
Het eerste voordeel dat een beleggingsfonds biedt, is de mogelijkheid om te profiteren van (meer) rendement op uw vermogen. De fondsbeheerder die de beleggingen in het beleggingsfonds beheert, bestaat uit een team van specialisten met uitgebreide kennis en ervaring in de financiële markten.
Zij analyseren dagelijks de markt en economische omstandigheden en kunnen zo de beste beleggingskansen identificeren voor een optimaal rendement. Als u zelf niet over de benodigde kennis, tijd en ervaring beschikt, biedt een beleggingsfonds u de mogelijkheid om te profiteren van een hoger rendement op uw vermogen dan wanneer u zelfstandig zou beleggen.
Een ander belangrijk voordeel van een beleggingsfonds is de mogelijkheid om met relatief weinig geld toch een goede en brede diversificatie te realiseren. Doordat het geld van verschillende beleggers wordt samengevoegd, kan er in een breed scala aan beleggingen worden geïnvesteerd.
Dit zorgt voor een betere risicospreiding binnen uw portefeuille. De beleggingen in het fonds worden verspreid over verschillende effecten, waardoor de impact van een slecht presterende belegging wordt geminimaliseerd. Andere activa binnen het fonds kunnen eventuele verliezen compenseren, wat bijdraagt aan een stabieler rendement.
Bij Ostrica beleggen we uw vermogen, in tegenstelling tot de meeste vermogensbeheerders in Nederland, in zes eigen fondsen: vier aandelen- en twee obligatiefondsen. Afhankelijk van uw risicoprofiel beleggen wij uw vermogen in onze diverse en actief beheerde fondsen om zo de risico’s bij beleggen nog beter te spreiden. Ontdek meer over Ostrica’s strategie.
Beleggingsfondsen worden beheerd door professionals die dagelijks de markt volgen en marktanalyses uitvoeren. Dit professionele beheer zorgt ervoor dat uw beleggingen actief worden aangepast aan veranderende marktomstandigheden om een optimale portefeuille te behouden.
Dankzij hun expertise en ervaring laten deze professionals zich niet leiden door emoties bij plotselinge veranderingen in de financiële markten. Zij houden het hoofd koel en blijven trouw aan de vooraf bepaalde beleggingsstrategie. Hierdoor wordt een stabiel rendement gerealiseerd en kunt u uw tijd aan andere dingen besteden!
Daarnaast zijn beleggingsfondsen liquide, aangezien participaties doorgaans iedere dag verhandeld kunnen worden. Dit betekent dat u dagelijks kunt instappen of uitstappen, afhankelijk van de actuele waarde van de fondsactiva. Bij open-end beleggingsfondsen worden de participaties meestal eens per dag verhandeld, aan het einde van de handelsdag.
Participaties van closed-end beleggingsfondsen kunnen vaak gedurende de hele handelsdag worden gekocht of verkocht, vergelijkbaar met gewone aandelen. Beleggingsfondsen bieden dus een aantrekkelijke combinatie van potentieel hoger rendement, risicospreiding, professioneel beheer en liquiditeit, wat ze een passende keuze maken voor veel beleggers.
Er zijn verschillende soorten beleggingsfondsen waarin u kunt beleggen. Het verschil tussen de fondsen zit hem veelal in waar de fondsen precies in beleggen. Hieronder vindt u een overzicht en een korte beschrijving van de meest voorkomende beleggingsfondsen:
Aandelenfondsen beleggen in aandelen van beursgenoteerde bedrijven en richten zich vaak op een specifieke sector, regio of marktkapitalisatie, zoals grote, middelgrote of kleine bedrijven. Deze fondsen streven naar kapitaalgroei door te investeren in aandelen die naar verwachting in waarde zullen stijgen.
Over het algemeen bieden aandelenfondsen meer potentieel voor hogere rendementen vergeleken met bijvoorbeeld obligatiefondsen of andere typen fondsen. Echter, de aandelenmarkt is volatieler en gevoeliger voor economische veranderingen, waardoor deze fondsen ook meer risico’s met zich meebrengen.
Bij Ostrica investeren we uw vermogen direct in onze eigen fondsen. Onze fondsen worden actief beheerd en we maken gebruik van een uniek beschermingsmechanisme. Wij beheren vier aandelenfondsen en daarnaast twee obligatiefondsen. Ontdek meer over Ostrica’s aandelenfondsen en hoe wij uw vermogen laten groeien.
Obligatiefondsen investeren in obligaties en andere schuldinstrumenten, zoals overheidsobligaties, bedrijfsobligaties, of hoogrentende obligaties. Hoewel obligaties over het algemeen als één van de minst risicovolle beleggingstypen worden beschouwd, blijven er ook risico’s verbonden aan deze beleggingen.
Een van de risico’s is het renterisico: wanneer de rente stijgt, kan de vraag naar bestaande obligaties afnemen, wat kan leiden tot een daling van de obligatiekoersen. Daarnaast bestaat er ook kredietrisico, dit is het risico van faillissement of wanneer een uitgever van een obligatie niet meer aan zijn verplichtingen kan voldoen. Een obligatiefonds vermindert dit risico door een goede spreiding van investeringen te realiseren.
Bij Ostrica beheren we obligatiefondsen waarin we uw vermogen actief investeren. We streven naar een optimaal rendement met een beheerst risicoprofiel. Ontdek meer over Ostrica’s obligatiefondsen en hoe wij uw investeringen beschermen en laten groeien.
Een indexfonds is een passief beleggingsfonds dat streeft naar het repliceren van de prestaties van een specifieke marktindex, zoals de S&P 500 of de AEX. In tegenstelling tot actief beheerde fondsen wordt er bij indexfondsen niet actief gehandeld in de markt. Het doel is om het rendement van de gekozen benchmark zo nauwkeurig mogelijk te volgen.
Indexfondsen zijn er in verschillende typen, die elk de focus van het fonds en de te volgen index bepalen. Veelvoorkomende typen indexfondsen zijn onder andere sectorgerichte indexfondsen, indexfondsen die zich richten op specifieke marktkapitalisaties, vastrentende indexfondsen en totale marktindexfondsen.
Vastgoedfondsen investeren in aandelen van bedrijven die onroerend goed bezitten, beheren of financieren, waaronder Real Estate Investment Trusts (REITs). Een REIT is een bedrijf dat direct investeert in onroerend goed, zoals gebouwen, grond en andere vastgoedprojecten. Investeren in vastgoedfondsen of REITs biedt investeerders een manier om te profiteren van de vastgoedmarkt zonder direct onroerend goed te bezitten.
REITs zijn aantrekkelijk voor investeerders die op korte termijn inkomen willen genereren, omdat ze verplicht zijn om minstens 90% van hun belastbare inkomsten uit te keren als dividend aan hun aandeelhouders. Aan de andere kant genereren vastgoedfondsen voornamelijk waarde op lange termijn door waardestijgingen, waardoor ze aantrekkelijk zijn voor investeerders die streven naar vermogensgroei op de langere termijn.
Grondstoffenfondsen investeren vaak in fysieke grondstoffen en/of in bedrijven die actief zijn in de mijnbouw en de oliesector. Op deze manier kunnen beleggers direct of indirect profiteren van stijgende grondstofprijzen. Bovendien kunnen deze fondsen dienen als bescherming tegen inflatie en economische onzekerheid.
Multi-asset fondsen, ook wel mixfondsen genoemd, investeren in een combinatie van verschillende activaklassen zoals aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. Deze diversificatie van beleggingsproducten binnen één fonds verlaagt het risico en biedt investeerders de mogelijkheid om te profiteren van verschillende marktomstandigheden. De meest voorkomende ‘mixes’ in multi-asset fondsen bestaan uit aandelen, obligaties en goud.
Een geldmarktfonds, ook bekend als een Money Market Fund (MMF), investeert hoofdzakelijk in hoogrentende en veelal kortlopende schuldinstrumenten. Het rendement wordt gegenereerd door middel van rente-inkomsten. Deze fondsen bieden een veilige manier om uw geld te parkeren en een stabiel rendement te behalen met een relatief laag risico en hoge liquiditeit.
Hedgefondsen investeren in diverse beleggingsinstrumenten en derivaten, waarbij vaak complexere beleggingsstrategieën worden toegepast in vergelijking met standaard beleggingsfondsen. Het primaire doel is om op korte termijn aanzienlijk hogere rendementen te behalen en consistent de markt te overtreffen, of om juist risico’s af te dekken (hedgen).
Nadat u bekend bent met de voordelen van een beleggingsfonds en de verschillende typen fondsen begrijpt, is het wellicht duidelijk dat een beleggingsfonds de beste keuze voor u is. Ieder fonds is echter anders en met zoveel beleggingsfondsen is het kiezen van uw beste beleggingsfonds een lastige opgave. Hieronder nemen we u stapsgewijs mee in het proces van het kiezen van uw beste beleggingsfonds. Zo kunt u uiteindelijk tot een weloverwogen en geschikte besluit komen.
De eerste stap is het duidelijk vaststellen van uw beleggingsdoel en risicotolerantie. Wilt u uw vermogen laten groeien of bent u juist gericht op het behoud van uw vermogen? Bepaal daarbij hoeveel risico u bereid bent te nemen om uw beleggingsdoelen te behalen.
U moet zich er namelijk van bewust zijn dat wanneer u op zoek bent naar hogere rendementen, u ook bereid moet zijn hogere risico’s te accepteren. Het kan ook zijn dat u minder risico wilt nemen en de kans op verlies juist zo veel mogelijk wilt vermijden. U moet hierbij dan wel tevreden zijn met een potentieel lager rendement.
Daarnaast is het belangrijk om te kijken naar uw beleggingshorizon. Heeft u uw vermogen op korte termijn nodig, bijvoorbeeld binnen een paar jaar, of heeft u een langere beleggingshorizon van bijvoorbeeld twintig jaar?
Uw beleggingsdoel, risicotolerantie en beleggingshorizon vormen samen de basis voor het kiezen van een beleggingsfonds dat het beste bij u past. Bent u nog niet zeker over uw persoonlijke voorkeuren? Plan dan een afspraak met een van onze relatiebeheerders en bespreek samen uw persoonlijke doelen en wensen.
Hierna kunt u beginnen met het zoeken naar beleggingsfondsen die aansluiten bij uw vastgestelde beleggingsdoel en risicotolerantie. Kijk hierbij naar de beleggingsstrategie van verschillende beleggingsfondsen en ook of de managementstijl van het fonds bij u past. Is het een open-end of closed-end fonds? En is er sprake van een actieve of passieve fondsbeheerder?
Het is van belang dat een beleggingsfonds transparant is over haar beleggingsstrategie en ook de samenstelling van de portefeuille helder is. Zorg dat u de beleggingsstrategie en hoe een fonds te werk gaat goed begrijpt en kijk zo of deze bij uw persoonlijke doelen en wensen aansluit. Het is hierbij raadzaam om het Essentiële-informatiedocument (EID) en de prospectus te raadplegen voor meer gedetailleerde informatie over het desbetreffende fonds.
Wanneer u uiteindelijk een eerste selectie heeft gemaakt van uw beste beleggingsfondsen, is het nu tijd om deze met elkaar te vergelijken. Hieronder vindt u een toelichting van de aspecten waar u op kunt letten bij het vergelijken van beleggingsfondsen.
Een van de eerste factoren waar de meeste beleggers beginnen, is het vergelijken van de behaalde rendementen van beleggingsfondsen. Behaalde rendementen zijn een goede maatstaf voor hoe een fonds heeft gepresteerd in vergelijking met de markt en andere fondsen. Sommige fondsen halen structureel hogere rendementen, wat u meer vertrouwen kan geven in dat een desbetreffend fonds uw vermogensgroei kan realiseren.
Daarnaast is het van belang om de fondsprestaties en de consistentie daarvan de vergelijken. Prestaties uit het verleden zijn geen garantie voor toekomstige resultaten. Het kan u echter wel een eerste inzicht bieden in de capaciteiten en betrouwbaarheid van een beleggingsfonds.
Bekijk het trackrecord en de behaalde resultaten van de afgelopen jaren. Let hierbij op of het beleggingsfonds zijn beleggingsdoel(en) behaalt, observeer hoe er is gereageerd in verschillende marktomstandigheden en achterhaal welke strategieën hierbij zijn toegepast.
Een beleggingsfonds dat consistentie vertoont in haar fondsprestaties, biedt u meer vertrouwen voor de toekomst. Bij Ostrica investeren we, middels verschillende risicoprofielen, uw vermogen direct in onze eigen fondsen. Bekijk hier de prestatiegeschiedenis van het team van Ostrica.
Voor het minimaliseren van verliezen en het behoud van kapitaal, is het essentieel dat een beleggingsfonds een goede risicomanagementstrategie hanteert. Goed risicomanagement draagt bij aan stabiele en voorspelbare fondsprestaties en zorgt ervoor dat u de risicostrategieën van de verschillende fondsen goed vergelijkt.
Bij Ostrica staat het beheersen van risico’s hoog op de agenda. Waar u hard voor heeft gewerkt, mag niet in een slecht beursjaar verdampen. We maken gebruik van actief management en een unieke beschermingsstrategie om uw vermogen te beschermen én bovengemiddeld te laten renderen. Lees meer over onze strategie.
Een fondsbeheerder rekent kosten voor het investeren van uw beleggingen. Deze kosten hebben invloed op uw nettorendement. Het is daarom handig om de kosten van verschillende beleggingsfonds te vergelijken.
Staar u echter niet blind op enkel de kosten van een fonds. Sommige beleggingsfondsen behalen namelijk structureel hogere rendementen, maar rekenen daarbij ook hogere kosten. Het kan ook zijn dat een fonds relatief lage kosten heeft, maar hierbij enkel belegt in indextrackers (wat u zelf ook ‘kosteloos’ kunt).
Na het vergelijken van uw geselecteerde beleggingsfondsen heeft u hopelijk een goed beeld van de inhoud van deze fondsen en hoe ze te werk gaan. Aan de hand van alle verzamelde informatie en de vergelijkingen, kunt u nu zelfverzekerd de beslissing nemen omtrent welk beleggingsfonds u vertrouwt en uiteindelijk het beste bij u past.
Veel beleggers zijn op zoek naar het beleggingsfonds dat het beste rendement behaalt. Hoeveel rendement een beleggingsfonds behaalt hangt af van verschillende factoren en bovenal de activaklassen waarin geïnvesteerd wordt. Hieronder lichten we de verwachtingen van verschillende typen fondsen toe en bespreken we de prestaties van de beleggingsfondsen van Ostrica.
Verschillende typen beleggingsfondsen hebben elk unieke kenmerken en rendementsverwachtingen. Over het algemeen zijn aandelen de activaklasse met het hoogste rendement op lange termijn, waardoor een aandelenfonds op lange termijn het hoogste potentieel rendement heeft.
Echter kijken we hier dus naar het rendement op lange termijn. Aangezien aandelen volatiel kunnen zijn, kan het rendement van aandelenfondsen per jaar erg verschillen. Obligatiefondsen bieden daarentegen van oudsher doorgaans stabiliteit en inkomsten, maar hebben daarbij ook een lagere rendementsverwachting.
Vastgoed- en grondstoffenfondsen kunnen profiteren van specifieke marktomstandigheden en het rendement bij deze fondsen kan heel erg uiteenlopen en is erg onvoorspelbaar. Het beste rendement voor u hangt af van uw beleggingsdoelen, risicotolerantie en de marktomstandigheden.
Ostrica heeft zes fondsen in eigen beheer: vier aandelen- en twee obligatiefondsen. We beheren onze fondsen actief en maken gebruik van een absolute return strategie. Hiermee beheersen we risico’s effectief in neerwaartse markten en profiteren we optimaal van stijgende markten.
De afgelopen jaren heeft Ostrica met haar fondsen bovengemiddelde resultaten voor haar klanten gerealiseerd. Het Ostrica Equities Developed Markets Fund belegt wereldwijd in aandelen in ontwikkelde markten en heeft op het moment van schrijven een gemiddeld jaarrendement van 9.87%. Het Ostrica Equities Emerging Markets Fund belegt wereldwijd in aandelen in opkomende markten en heeft een ‘annualized return’ van 4.57%.
Het Ostrica Guts and Quants Fund belegt voornamelijk in Amerikaanse aandelen van kleinere, veelbelovende bedrijven met een marktkapitalisatie tussen 200 miljoen en 2 miljard dollar, de zogenaamde small caps en heeft een gemiddeld jaarrendement van 11.40%. Het Ostrica Public Private Equity Fund richt zich sinds november 2023 op seculaire groeithema’s en bedrijven met sterke groeiposities en heeft een totaalrendement van 14.37%.
Het Ostrica Global Total Return High Grade Bond Fund belegt wereldwijd in obligaties uit ontwikkelde markten, investment grade obligaties en inflatie-obligaties en heeft een annualized return van 1.35%. Het Ostrica Emerging Markets Debt Fund belegt wereldwijd in zowel investment grade als high-yield obligaties uit opkomende markten en heeft een gemiddeld jaarrendement van 0.95%.
Het analyseren van historische rendementen is belangrijk, maar het is ook essentieel om rekening te houden met toekomstige marktomstandigheden en economische vooruitzichten. Verwachtingen over inflatie, rentetarieven, geopolitieke ontwikkelingen en andere factoren kunnen van invloed zijn op toekomstige rendementen van beleggingsfondsen.
Door deze factoren zorgvuldig te overwegen en te analyseren, kunt u een weloverwogen beslissing nemen over welk beleggingsfonds potentieel het beste rendement kan bieden voor uw specifieke financiële doelen en omstandigheden.
Beleggen gaat altijd gepaard met risico’s, maar dat betekent niet dat u té voorzichtig moet worden. Met de juiste strategie is het mogelijk om de verhouding tussen risico en rendement aanzienlijk te verbeteren. Spreiding in uw portefeuille verkleint risico’s, maar biedt geen volledige bescherming bij een algemene neergang op de beurs. Op deze momenten maakt Ostrica voor u het verschil, omdat onze beschermingsstrategie vermogens beter beschermt tegen onrust op de financiële markten.
Onze unieke beschermingsstrategie heeft als doel om bij grote dalingen slechts de helft van het verlies te realiseren van de brede markt, maar toch 85% van stijgingen te profiteren. Onze kwantitatieve modellen verhogen de bescherming bij onrustige periodes en bouwen deze weer af zodra de rust terugkeert. Op lange termijn resulteert dit in bovengemiddeld rendement met minder risico.
Dankzij onze constante marktanalyse en toepassing van de beschermingsstrategie, hebben we in 2023 op alle ontwikkelingen kunnen anticiperen. Hierdoor presteren we gemiddeld boven onze doelstellingen van marktrente plus 3% tot 7%. Wilt u meer weten over onze unieke strategie en samen met ons het verschil maken voor uw vermogen? Plan dan een afspraak in met een van onze relatiebeheerders.
Ostrica’s beleggingsstrategie zorgt voor bescherming, behoud én groei van uw vermogen. Plan vrijblijvend een kennismakingsgesprek in met één van onze adviseurs en profiteer ook van onze unieke strategie.
Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De in deze berichtgeving aangeboden informatie is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom niet beschouwd worden als een advies of aanbeveling en kan evenmin worden beschouwd als aanbod tot het aangaan van een overeenkomst. Beslissingen op basis van deze informatie zijn voor uw eigen rekening en risico. Raadpleeg het prospectus, de essentiële beleggersinformatie en de factsheets op Downloads – Ostrica voordat u een beleggingsbeslissing neemt. Ostrica is niet aansprakelijk voor eventuele onjuistheden in de gegeven informatie. Ostrica B.V. is de beheerder van de beleggingsinstelling Ostrica Global Active Investment Fund.
Blijf op de hoogte van de laatste ontwikkelingen op de financiële markten. Onze maandelijkse updates bevatten duidelijke, beknopte macro-economische analyses en informatie over de prestaties van onze beleggingsprofielen en -fondsen.
01-07-26
Nieuws & Updates Halfjaarupdate juni 2026: kapitaalexplosie en ijzersterke halfjaarcijfers onderbouwen jaardoelen
01-06-26
Nieuws & Updates Maandupdate mei 2026: op weg naar de 20% AI-hardware en geopolitieke verlichting sturen het herstel
03-05-26
Nieuws & Updates Maandupdate april 2026: Herstel en nieuwe hoogtes na geopolitieke spanningen
Op de hoogte blijven? Meld u aan voor onze maandelijkse nieuwsbrief!
Ontdek onze 'absolute return' strategie
We gebruiken uw gegevens alleen om de whitepaper en de maandelijkse Ostrica nieuwsbrief te kunnen sturen. Uw persoonlijke informatie wordt nooit gedeeld met derden en u kunt zich te allen tijde uitschrijven voor onze e-mails. Voor meer informatie over de verwerking van uw gegevens kunt u onze privacy statement raadplegen.