Rendeert uw huidige portfolio voldoende?

Gratis check-up

Jaarlijkse bruto rendementen

Jaar Defensief
Profiel
Neutraal
Profiel
Offensief
Profiel
Totaal Rendement 245,83% 443,64% 583,90%
Jaarlijks Rendement 5,12% 7,06% 8,05%
2022 YTD (oktober) -5,84% -5,71% -5,27%
2021 11,44% 15,43% 17,96%
2020 -1,51% -1,70% -4,22%
2019 13,06% 12,94% 19,56%
2018 -4,98% -3,65% -7,05%
2017 2,26% 4,16% 5,51%
2016 4,25% 4,09% 7,33%
2015 2,01% 6,61% 4,61%
2014 9,84% 11,79% 13,65%
2013 - 1998
Jaar Balans Profiel Ondernemend Profiel Aandelen Profiel
Jaarlijks Rendement
2013 6,01% 10,11% 15,63%
2012 12,13% 12,39% 13,16%
2011 -1,41% -3,67% -6,87%
2010 12,20% 14,82% 19,24%
2009 28,61% 29,81% 34,74%
2008 -31,30% -30,16% -35,93%
2007 0,33% -1,54% -1,95%
2006 7,27% 6,92% 9,25%
2005 11,27% 16,93% 22,40%
2004 7,89% 12,74% 14,85%
2003 7,90% 13,35% 16,20%
2002 -15,54% -13,45% -14,26%
2001 2,73% 4,16% 5,20%
2000 5,47% 7,78% 8,29%
1999 45,20% 54,95% 60,83%
1998 21,17% 22,97% 23,86%
Start Ostrica
Start fondsen met beschermingstrategie

Bovenstaande tabel presenteert de bruto rendementen. Dat wil zeggen dat alle productkosten/fondskosten en transactiekosten al verrekend zijn. Echter de beheervergoeding, bewaarloon, dividendbelasting en kosten toezichthouder zijn nog niet verrekend. Deze zijn verschillend per cliënt.

Tot 50% minder verlies

Als u belegt, is het belangrijk hoeveel risico u kunt en wilt nemen. Daarom kiest u voor een passend risicoprofiel; defensief, neutraal, offensief of een variatie daarop. Bij Ostrica werken we met vergelijkbare profielen. In deze profielen voegen wij een actieve beschermingsstrategie toe. Welk profiel u ook kiest, wij stellen alles in het werk om bij een neerwaartse markt tot 50% minder verlies te maken. En dat tikt aan. Bij een aansluitende opwaartse markt bent u dan namelijk 1,5x sneller met het verlies goed te maken.

De maximale koersdaling gemeten over een aansluitende periode van een neerwaartse markt tot deze markt zich hersteld heeft tot het oorspronkelijke niveau, wordt de maximale neergang genoemd. Hiermee is dit een goede indicator hoeveel risico u loopt op een mogelijk verlies. Hieronder ziet u de maximale neergang van drie van onze profielen versus vergelijkbare benchmarks per de afgelopen maand.
Bron: Bloomberg.

Defensief Profiel

Balans Profiel

Neutraal Profiel

Ondernemend Profiel

Offensief Profiel

Aandelen Profiel

Ostrica

Brede markt

Vermogensbeheerders
spiegelen graag met
behaalde rendementen

Het rendement is meestal niet het rendement. Vermogensbeheerders kiezen er vaak voor om alleen percentages te tonen als de markten goed presteren. Ze presenteren cijfers over een korte tijdsperiode. Beleggen doet u echter voor de lange termijn. Bij Ostrica bewijzen we keer op keer dat het lange termijn rendement behoorlijk beter is dan de markt. We nemen gemiddeld 85% van de opwaartse markt mee, terwijl we bij volatiliteit de neerwaartse bewegingen dempen met 50%. Dat betekent uiteindelijk een beter rendement voor u.

Vergelijking van de performance van de Ostrica aandelenbeleggingen met gangbare en breed gespreide trackers op verschillende grote indices

Wat betekent dit voor mijn portemonnee?

Als u in 2014 250.000 Euro had ingelegd dan had u nu

Totaal bruto rendement
Ostrica €440.793
AEX €414.415
EuroStoxx €291.889

 

Totaal bruto rendement
Ostrica €440.793
AEX €414.415
EuroStoxx €291.889

Lagere kosten betekenen niet automatisch een betere gemoedsrust

Uiteindelijk gaat het erom wat er netto onder de streep met uw vermogen gebeurt. Ga daarom verder dan alleen te kijken naar de directe en indirecte kosten van een vermogensbeheerder maar zet dit in perspectief van de mogelijke rendementen die u kunt behalen en de kwaliteit van de dienstverlening. Dan kan het zomaar zijn dat u wellicht best wel iets meer wilt betalen voor een betere gemoedsrust.

Benchmarks zijn geen benchmarks

Op dit moment is er geen gouden standaard wat betreft benchmarks bij vermogensbeheer. Dat betekent dat iedere vermogensbeheerder zelf beslist wat hij toont. Dan is het behoorlijk lastig om een echte vergelijking te maken. Alle informatie die we tonen is door een onafhankelijke organisatie gecontroleerd en goedgekeurd. Kijk vooral eens verder dan alleen de mogelijke rendementen en kosten en kijk wat voor waarde uw portfolio voor u genereert. Bel ons als u hier over door wilt praten.

 

We beheren op dit moment

€ 800.000.000 +

aan vermogen voor onze 5000+ tevreden klanten

Dit doen we op basis van

25 jaar ervaring

met ons unieke mens+machine concept

Translate »