Rendeert uw huidige portfolio voldoende?
Gratis check-up
Jaarlijkse bruto rendementen
| Jaar | Defensief Profiel | Neutraal Profiel | Offensief Profiel |
|---|---|---|---|
| Totaal Rendement | 271,10% | 485,10% | 635,87% |
| Jaarlijks Rendement | 5,42% | 7,37% | 8,37% |
| 2023 (YTD) | 7,17% | 8,63% | 9,85% |
| 2022 | -5,72% | -6,58% | -7,21% |
| 2021 | 11,44% | 15,43% | 17,96% |
| 2020 | -1,51% | -1,70% | -4,22% |
| 2019 | 13,06% | 12,94% | 19,56% |
| 2018 | -4,98% | -3,65% | -7,05% |
| 2017 | 2,26% | 4,16% | 5,51% |
| 2016 | 4,25% | 4,09% | 7,33% |
| 2015 | 2,01% | 6,61% | 4,61% |
| 2014 | 9,84% | 11,79% | 13,65% |
2013 - 1998
Bovenstaande tabel presenteert de bruto rendementen. Dat wil zeggen dat alle productkosten/fondskosten en transactiekosten al verrekend zijn. Echter de beheervergoeding, bewaarloon, dividendbelasting en kosten toezichthouder zijn nog niet verrekend. Deze zijn verschillend per cliënt.
Bovenstaande tabel wordt wekelijks bijgewerkt.
Tot 50% minder verlies
Als u belegt, is het belangrijk hoeveel risico u kunt en wilt nemen. Daarom kiest u voor een passend risicoprofiel; defensief, neutraal, offensief of een variatie daarop. Bij Ostrica werken we met vergelijkbare profielen. In deze profielen voegen wij een actieve beschermingsstrategie toe. Welk profiel u ook kiest, wij stellen alles in het werk om bij een neerwaartse markt tot 50% minder verlies te maken. En dat tikt aan. Bij een aansluitende opwaartse markt bent u dan namelijk 1,5x sneller met het verlies goed te maken.
De maximale koersdaling gemeten over een aansluitende periode van een neerwaartse markt tot deze markt zich hersteld heeft tot het oorspronkelijke niveau, wordt de maximale neergang genoemd. Hiermee is dit een goede indicator hoeveel risico u loopt op een mogelijk verlies. Hieronder ziet u de maximale neergang van drie van onze profielen versus vergelijkbare benchmarks per de afgelopen maand.
Bron: Bloomberg.
Defensief Profiel
Neutraal Profiel
Offensief Profiel
Ostrica
Brede markt
Al onze tabellen en grafieken worden maandelijks bijgewerkt.
Vermogensbeheerders
spiegelen graag met
behaalde rendementen
Het rendement is meestal niet het rendement. Vermogensbeheerders kiezen er vaak voor om alleen percentages te tonen als de markten goed presteren. Ze presenteren cijfers over een korte tijdsperiode. Beleggen doet u echter voor de lange termijn. Bij Ostrica bewijzen we keer op keer dat het lange termijn rendement behoorlijk beter is dan de markt. We nemen gemiddeld 85% van de opwaartse markt mee, terwijl we bij volatiliteit de neerwaartse bewegingen dempen met 50%. Dat betekent uiteindelijk een beter rendement voor u.
Wat betekent dit voor mijn portemonnee?
Als u in 2014 250.000 Euro had ingelegd dan had u nu
| Totaal bruto rendement | |
|---|---|
| Ostrica | €497.889 |
| Nederlandse aandelenbeurs | €475.837 |
| Europese aandelenbeurs | €357.360 |
| Japanse aandelenbeurs | €456.178 |
| Totaal bruto rendement | |
|---|---|
| Ostrica | €497.889 |
| Nederlandse aandelenbeurs | €475.837 |
| Europese aandelenbeurs | €357.360 |
| Japanse aandelenbeurs | €456.178 |
Lagere kosten betekenen niet automatisch een betere gemoedsrust
Uiteindelijk gaat het erom wat er netto onder de streep met uw vermogen gebeurt. Ga daarom verder dan alleen te kijken naar de directe en indirecte kosten van een vermogensbeheerder maar zet dit in perspectief van de mogelijke rendementen die u kunt behalen en de kwaliteit van de dienstverlening. Dan kan het zomaar zijn dat u wellicht best wel iets meer wilt betalen voor een betere gemoedsrust.
Benchmarks zijn geen benchmarks
Op dit moment is er geen gouden standaard wat betreft benchmarks bij vermogensbeheer. Dat betekent dat iedere vermogensbeheerder zelf beslist wat hij toont. Dan is het behoorlijk lastig om een echte vergelijking te maken. Alle informatie die we tonen is door een onafhankelijke organisatie gecontroleerd en goedgekeurd. Kijk vooral eens verder dan alleen de mogelijke rendementen en kosten en kijk wat voor waarde uw portfolio voor u genereert. Bel ons als u hier over door wilt praten.
We beheren op dit moment
€ 800.000.000 +
aan vermogen voor onze 5000+ tevreden klanten
Dit doen we op basis van
25 jaar ervaring
met ons unieke mens+machine concept